¿Puede el apalancamiento y la comprensión del margen reducir el riesgo?
Tal vez.....depende de lo bien que conozcas el producto.
Los CFDs proporcionan una manera fácil y rentable de acceder a los mercados de valores, materias primas, divisas y criptos las 24 horas del día. Muchas personas tienen una opinión sobre la dirección de los mercados financieros, pero pueden sentirse incómodas al exponerse a grandes cantidades de riesgo de capital.
En este artículo, nos enfocaremos en maximizar la eficiencia del capital usando un derivado financiero llamado Contrato por Diferencia (CFD).
El objetivo es compartir con usted algunos métodos para maximizar su capital de riesgo utilizando CFDs.
¿Cómo puede el apalancamiento maximizar mi capital de riesgo?
El apalancamiento disponible en la negociación de CFDs le permite utilizar su capital de forma más eficiente.
Por ejemplo, si usted tiene $1,000 en el banco y desea utilizar este capital para especular sobre la dirección del precio de las acciones de Netflix, aquí tiene dos opciones:
- Comprar $1,000 de Netflix utilizando todo el capital disponible. Esto se puede hacer comprando acciones de Netflix en la bolsa de valores. Su exposición sería de 1.000 dólares en acciones de Netflix.
En este caso, usted expondrá todos sus $1,000 al riesgo del mercado.
- Comprar CFDs de Netflix con margen, aprovechando el apalancamiento 5:1 disponible con CFDs. Esto le permite controlar la misma exposición de $1,000 de Netflix al apalancar $200 de capital disponible.
En este caso, sólo $200 de su capital están expuestos al riesgo de mercado. Sin embargo, se recomienda mantener el exceso de margen en su cuenta para reducir el riesgo de un cierre de margen.
En ambas situaciones, usted tendría exposición a Netflix y al mismo tipo de riesgos y oportunidades de mercado, pero en esta ilustración, obtiene la misma cantidad de exposición de mercado mientras utiliza significativamente menos de su capital disponible.
Ahora veamos este ejemplo reemplazando Netflix con Petróleo Crudo (CL):
Cómo funciona la negociación de CFDs con margen:
El CFD de Petróleo Crudo podría tener un valor de $50, y usted está buscando una exposición de $5,000. Dado que los CFDs son operados como un producto de margen, usted podría comprar o vender un valor de $5,000 de Petróleo como un CFD con un depósito de margen de alrededor de $500, que es sólo el 10% del valor del contrato.
En el mercado de CFDs, su depósito de margen no es un pago parcial por el producto de CFDs, es dinero de buena fe que usted deposita con su bróker para asegurarse de que puede cumplir con las obligaciones de rendimiento de sus posiciones de CFDs.
Sin un depósito de margen sería imposible para su corredor protegerse contra el riesgo de mercado. Sus posiciones de CFDs son cotizadas al mercado para que las ganancias diarias sean acreditadas, y las pérdidas se debitan de su cuenta contra su cuenta de margen de trading.
En los dos ejemplos anteriores, usted tendría exposición a Netflix o Petróleo Crudo y el mismo tipo de riesgos y oportunidades de mercado, debido al apalancamiento que proporcionan los CFDs, este producto le permite ganar la misma cantidad de exposición al mercado mientras utiliza una cantidad significativamente menor de su capital disponible.
¿Cómo puedo aumentar la exposición al mercado al tiempo que reduzco mi riesgo de cierre de margen?
Las dos claves:
- Conozca su producto
- Conozca la Regla de Cierre de Margen de su Corredor (MCO)
Comprender su producto:
- Conozca los requisitos sobre el margen del producto.
- Los requisitos de margen oscilarán entre el 0,5% y el 50% del valor de la operación, dependiendo de si usted está clasificado como cliente minorista o profesional, y del activo negociado.
Por ejemplo: El requisito de margen para las cuentas minoristas para el Oro es del 5% y para las cuentas profesionales 0,5% sobre el volumen total de la operación.
Un cliente minorista Compra 100 CFDs de oro a $1,500 por un valor comercial de $150,000 requeriría un margen de $7,500 para tener una exposición de $150,000.
Un cliente profesional compra 100 CFDs de oro a $1,500 por un valor comercial de $150,000 requeriría un margen de $750 para tener una exposición de $150,000.
- Conozca la Regla de Cierre de Margen de su Corredor (MCO)
- La regla MCO es una importante medida de seguridad que proporciona protección adicional a los clientes minoristas.
- Siempre y cuando usted esté buscando maximizar la exposición al mercado, las reglas detrás de la MCO pueden funcionar a su favor e incluso pueden ayudarlo a reducir el riesgo general de su cuenta.
¡Recuerde que el objetivo de este artículo es hablar de un método que puede maximizar su capital de riesgo!
Si usted añade a una posición o sufre una pérdida y su cuenta ya no cumple con los requisitos de margen, recibirá una llamada de margen que le exigirá añadir dinero a la cuenta, o bien reducir sus posiciones hasta que se cumplan los requisitos mínimos de margen.
La regla MCO es un evento que activa el cierre automático de sus posiciones abiertas si el margen total en su cuenta cae por debajo del 50% de la cantidad de margen inicial requerido.
Ilustración 1: Cuenta con 2 posiciones abiertas
- La cuenta anterior tiene $114.36 en Capital de la Cuenta
- La exposición al mercado es de $838.21
- $85.77 es el Margen Usado requerido para mantener la exposición al mercado $838.21
- Si el Capital de la Cuenta cae por debajo del 50% ($42.88) del Margen Usado ($85.77), la regla MCO se activará y sus posiciones abiertas se cerrarán automáticamente.
- La MCO se activa cuando el porcentaje de margen cae por debajo del 0%.
Ilustración 2: La misma cuenta con 3 posiciones abiertas (mayor exposición)
- La exposición al mercado se incrementa de $838.21 a $933.11 al añadir una tercera posición.
- El margen usado aumentó de $85.77 a $95.52
- Si el Capital de la Cuenta cae por debajo del 50% ($47.76) del Margen Usado ($95.52), la regla MCO se activará y sus posiciones abiertas se cerrarán automáticamente.
- El aumento de la exposición produce un aumento del Margen Utilizado
- De esta manera, un aumento en el Margen Utilizado (mayor exposición al mercado) puede funcionar a su favor, ya que en términos de reducir el riesgo de activar un evento de MCO.
Y así es como se puede aumentar la exposición al mercado mientras se reduce el riesgo de cierre de margen.
Buena suerte y feliz comercio.
Source: FXGM Investment Research Department